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Banque en ligne : le guide complet des offres 2024 !

L'essor des banques en ligne a révolutionné le paysage bancaire, offrant aux consommateurs une alternative pratique, abordable et moderne aux banques traditionnelles. Dans cet article, nous examinerons en détail les différentes offres des principales banques en ligne en 2024. Afin de vous aider à choisir la meilleure banque selon vos besoins, nous avons décidé d'inclure toutes les solutions bancaires en ligne à savoir : banque en ligne, Néobanque, compte et carte prépayée, ainsi, vous aurez une vision globale de cet écosystème. Enfin, pour une comparaison plus personnalisée ou après la lecture de ce guide sur les banques en ligne et leur offre en 2024, vous pouvez utiliser notre comparateur complet avec des filtres utiles qui vous permettront de trouver la meilleure banque pour vous en fonction de vos besoins réels.

 

1/ Quels sont les avantages des banques en ligne ?

Avant d'explorer les offres spécifiques des banques en ligne, il est important de comprendre les avantages de ce choix. Voici quelques raisons pour lesquelles de plus en plus de personnes optent pour une banque en ligne :

  • Accessibilité 24/7 : Les banques en ligne vous permettent d'accéder à vos comptes et de gérer vos transactions à tout moment, où que vous soyez, grâce à des services en ligne et des applications mobiles conviviales.
  • Frais réduits : Les banques en ligne ont généralement des frais de gestion plus bas que les banques traditionnelles, voire même des offres sans frais pour certains services et des cartes bancaires gratuites !
  • Offres attractives : Les banques en ligne proposent souvent des promotions, des primes de bienvenue et des taux d'intérêt avantageux sur les comptes courants, les livrets d'épargne et même sur les prêts bancaires.
  • Simplicité et rapidité des opérations : Les transactions bancaires en ligne sont rapides et instantanées, sans files d'attente ni formalités compliquées. Vous pouvez effectuer des virements, payer des factures et gérer vos finances en quelques clics.

Maintenant que nous avons vu les avantages d'une banque en ligne, voyons quelles sont les meilleures offres en 2024.

2/ Quelle banque en ligne choisir en 2024 ?

Il est essentiel de noter que le choix de la meilleure banque en ligne dépend de vos besoins spécifiques, vous allez vous apercevoir qu'elles sont loin de proposer les mêmes offres, bien au contraire les banques en ligne ont toutes en général une cible client et donc des offres adaptées a cette même cible. Vous pouvez profiter de notre moteur de recherche personnalisé de banque afin de trouver la banque en ligne qui correspond le mieux avec votre profil !

Voici les offres bancaires des principales banques en ligne disponible en France en 2024 :

  • BoursoBank

    Quelles sont les offres de BoursoBank ?

    Notre note : 9.6 / 10

    Apple Store : 4,9/5 -
    Google Play : 4,3/5

     Lire notre avis complet sur BoursoBank

    BoursoBank est l'une des banques en ligne les plus populaires en France. Elle propose une gamme complète de services bancaires, tels que des comptes courants, des livrets d'épargne, des crédits immobiliers, des assurances et des solutions de placement en bourse. BoursoBank se distingue par sa plateforme intuitive, son service client réactif et ses tarifs compétitifs, souvent désigné comme la banque en ligne la moins chère, elle sera vous accompagner aussi dans vos besoins de financements, de placement et même d'assurance.

  • carte bancaire Metal Metal : 9.90€ /mois2 000€ de revenus ou 5 000€ d'épargne
    carte bancaire Ultim Ultim : 0.00€ /mois Gratuite si 1 opération par mois sinon 9€/mois
    + Prime 30€ si 1ᵉʳ versement entre 50€ et 299€ ou 80€ si >= 300€
    carte bancaire Welcom Welcom : 0.00€ /mois Gratuite si 1 opération par mois sinon 5€/mois
    + Prime 30€ si 1ᵉʳ versement entre 50€ et 299€ ou 80€ si >= 300€
  • Ouvrir un compte
  • Fortuneo

    Quelles sont les offres de Fortuneo ?

    Notre note : 9.5 / 10

    Apple Store : 4,5/5 -
    Google Play : 4,4/5

     Lire notre avis complet sur Fortuneo

    Fortuneo est une banque en ligne réputée offrant une large gamme de produits financiers. Elle propose des comptes courants, des livrets d'épargne, des contrats d'assurance-vie, des crédits à la consommation et des services de courtage boursier en ligne. Fortuneo se distingue par son service client de qualité mainte fois récompensé et ses outils d'investissement avancés ainsi que pour ses frais réduits. Fortuneo Banque est un excellent choix si vous avez besoin de la gamme complète des services bancaires existants.

  • carte bancaire World Elite Mastercard World Elite Mastercard : 16.66€ /moisGratuite si : versement mensuel de 4000€
    carte bancaire Gold Mastercard Gold Mastercard : 9.00€ /moisGratuite si : 1 opération de paiement par mois
    80€ offerts à l'ouverture avec le code : BIENVENUEFTO
    carte bancaire Fosfo Mastercard Fosfo Mastercard : 3.00€ /moisGratuite si : 1 opération de paiement par mois
  • Ouvrir un compte
  • SG

    Quelles sont les offres de SG ?

    Notre note : 9.5 / 10

    Apple Store : 4,7/5 -
    Google Play : 4,5/5

    SG autrefois appelée La Société Générale, est une figure emblématique du secteur bancaire français, SG offre une gamme complète de services financiers adaptés aux besoins de sa clientèle. Fondée en 1864, la banque s'est développée pour devenir un leader mondial, reconnue pour son expertise et son engagement envers l'innovation. SG propose aujourd'hui des solutions bancaires diversifiées, allant des comptes courants en ligne en passant par les crédits et l'assurance. Cette banque offre aussi l'avantage d'accéder au réseau des agences bancaires du groupe, même si vous souscrivez en ligne, un vrai plus pour certains !

  • carte bancaire Sobrio + carte CB visa Sobrio + carte CB visa : 3.00€ /moisPas d'information particulière
    90€ offerts + Sobrio à 1€ la première année
    carte bancaire Sobrio + carte CB visa Premier Sobrio + carte CB visa Premier : 13.00€ /moisPas d'information particulière
    90€ offerts + Sobrio à 1€ la première année
  • Ouvrir un compte
  • Nickel

    Quelles sont les offres de Nickel ?

    Notre note : 9.3 / 10

    Apple Store : 4,7/5 -
    Google Play : 4,1/5

    Nickel, la banque en ligne accessible à tous, a révolutionné l'accès aux services bancaires en France. Fondée en 2013, Nickel s'adresse à ceux qui recherchent une solution simple et peu couteuse pour gérer leur budget au quotidien. Grâce à son réseau de bureaux de tabac partenaires, Nickel permet d'ouvrir un compte en quelques minutes seulement, sans conditions de revenus ni de dépôts. Accessible en ligne sur le site web, mais aussi avec l'application mobile, Nickel a étoffé sa gamme de services et de carte bancaire et son image de banque pour interdit bancaire semble bien loin aujourd'hui !

  • carte bancaire Nickel Standard Nickel Standard : 0.00€ /mois Pas d'information particulière
    carte bancaire My Nickel My Nickel : 10.00€ /4 ansPlusieurs couleurs disponibles
    carte bancaire Nickel Chrome Nickel Chrome : 30.00€ /anPlusieurs couleurs disponibles
    carte bancaire Nickel Metal Nickel Metal : 80.00€ /anPas d'information particulière
  • Ouvrir un compte
  • Axa Banque

    Quelles sont les offres de Axa Banque ?

    Notre note : 9.3 / 10

    Apple Store : 4,3/5 -
    Google Play : 4,3/5

    Avec plus de 108 millions de clients à travers le monde, AXA s'engage à fournir des services de haute qualité et à aider ses clients à sécuriser leur avenir financier. En termes de chiffres clés, AXA gère plus de 1,5 trillion d'euros d'actifs sous gestion et emploie plus de 160 000 personnes dans le monde.

  • carte bancaire Visa Premier Visa Premier : 32.60€ /trimestreGratuite dès 900 € d'achat / trimestre
    200€ offerts
    carte bancaire Visa classic Visa classic : 16.30€ /trimestreGratuite dès 900 € d'achat / trimestre
    200€ offerts
    carte bancaire Visa classic - Autorisation Visa classic - Autorisation : 8.15€ /trimestreGratuite dès 900 € d'achat / trimestre
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  • Crédit Agricole

    Quelles sont les offres de Crédit Agricole ?

    Notre note : 9.2 / 10

    Apple Store : 3,6/5 -
    Google Play : 3,3/5

    L'offre "Ma Banque au Quotidien" du Crédit Agricole En Ligne se positionne comme une solution bancaire complète pour répondre aux besoins courants des clients. Elle permet aux utilisateurs de gérer leurs finances au quotidien via une plateforme en ligne et une application mobile conviviales. Les clients peuvent consulter leurs comptes, effectuer des virements, gérer leurs cartes bancaires, et suivre leurs dépenses avec facilité. L'offre inclut également des services de gestion budgétaire et d'alertes personnalisées pour aider les clients à mieux contrôler leurs finances. De plus, elle offre l'accès à une gamme de produits complémentaires tels que des assurances, des prêts personnels et des solutions d'épargne. "Ma Banque au Quotidien" du Crédit Agricole vise à fournir une expérience bancaire pratique et complète pour répondre aux besoins variés de la vie quotidienne de ses clients.

  • carte bancaire PRESTIGE PRESTIGE : 25.00€ /moisSans condition de revenu
    Offre : selon la caisse régionale
    carte bancaire PREMIUM PREMIUM : 13.00€ /moisSans condition de revenu
    Offre : selon la caisse régionale
    carte bancaire ESSENTIEL ESSENTIEL : 6.90€ /moisSans condition de revenu
    Offre : selon la caisse régionale
    carte bancaire GLOBE TROTTER GLOBE TROTTER : 2.00€ /moisExclusivement réservée aux 18-30 ans
    Offre : selon la caisse régionale
    carte bancaire EKO EKO : 2.00€ /moisSans condition de revenu
    Offre : selon la caisse régionale
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  • Hello bank

    Quelles sont les offres de Hello bank ?

    Notre note : 9.0 / 10

    Apple Store : 4,2/5 -
    Google Play : 4,0/5

    Lancée en 2013, Hello bank est la banque en ligne de BNP Paribas. Elle offre une expérience bancaire digitale complète avec des comptes courants, des cartes bancaires, des prêts, des assurances et des solutions d'épargne. Hello bank se distingue par sa proximité avec le réseau physique de BNP Paribas, offrant ainsi une combinaison d'avantages en ligne et en agence.

  • carte bancaire Hello One Hello One : 3.00€ /moisGratuite si : un paiement ou un retrait dans le mois
    carte bancaire Hello One Prime Hello One Prime : 5.00€ /moisPas d'information particulière
    80€ offerts et Prime à 1€ par mois les 6 premiers mois
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  • Bunq

    Quelles sont les offres de Bunq ?

    Notre note : 8.7 / 10

    Apple Store : 4,4/5 -
    Google Play : 3,8/5

    Bunq se distingue par sa philosophie de banque axée sur la durabilité, la technologie et l'autonomie financière. Fondée en 2015, cette banque en ligne néerlandaise offre une expérience bancaire moderne et innovante.

    Ce qui rend Bunq unique, c'est son engagement envers l'environnement, la banque compense son empreinte carbone en investissant dans des projets durables et en plantant des arbres pour chaque transaction effectuée par les clients qui ont choisi l'offre Easy-green. Les utilisateurs de Bunq ont ainsi la possibilité de contribuer à un impact positif sur la planète grâce à leurs activités bancaires. aujourd'hui c'est plus de 13 millions d'arbres déjà plantés !

    En plus de son engagement écologique, Bunq propose une gamme de comptes courants et de cartes bancaires adaptés au quotidien. Son application mobile offre des fonctionnalités avancées de gestion financière, ainsi que des outils pour partager des comptes avec d'autres utilisateurs.

    En choisissant Bunq, les clients optent pour une banque qui va au-delà du simple service bancaire en ligne, en offrant une opportunité de contribuer à un avenir plus durable tout en profitant d'une expérience bancaire moderne et flexible.

  • carte bancaire Easy Bank Easy Bank : 2.99€ /moisPas d'information particulière
    30 jours d'essai gratuit
    carte bancaire Easy Money Easy Money : 8.99€ /moisCarte standard ou metal aux choix
    30 jours d'essai gratuit
    carte bancaire Easy Green (aide pour reforestation) Easy Green (aide pour reforestation) : 17.99€ /moisCarte standard ou metal aux choix
    30 jours d'essai gratuit
  • Ouvrir un compte
  • Monabanq

    Quelles sont les offres de Monabanq ?

    Notre note : 8.7 / 10

    Apple Store : 4,6/5 -
    Google Play : 4,4/5

    Monabanq, une banque en ligne fondée en 2006, axée sur la simplicité et la transparence. Elle propose des comptes courants, des livrets d'épargne, des crédits à la consommation et des solutions de paiement. Monabanq se démarque par son approche conviviale, sa politique de frais clairs et son service client réactif. Avec ses solutions bancaires adaptées à différents profils, Monabanq attire les personnes à la recherche d'une expérience bancaire en ligne pratique et intuitive, associée tout de même à un service client de qualité.

  • carte bancaire Visa Classic Visa Classic : + 0.00€ /mois 3 retraits gratuits hors zone euros/an
    Jusqu'à 80€ offerts
    carte bancaire Visa Premier Visa Premier : + 3.00€ /mois3 retraits gratuits hors zone euros/an
    Jusqu'à 120€ offerts
    carte bancaire Visa Platinium Visa Platinium : + 6.00€ /mois3 retraits gratuits hors zone euros/an
    Jusqu'à 120€ offerts
  • Ouvrir un compte
  • Sogexia

    Quelles sont les offres de Sogexia ?

    Notre note : 8.6 / 10

    Apple Store : 3,6/5 -
    Google Play : 2,8/5

    Sogexia se démarque en proposant des solutions financières flexibles pour les particuliers et les entreprises.

  • carte bancaire Mastercard Metal Mastercard Metal : 9.90€ /anCommande de la carte 49.90€
    carte bancaire Mastercard Classic Mastercard Classic : 0.00€ /an Commande de la carte 9.90€
  • Ouvrir un compte
  • N26

    Quelles sont les offres de N26 ?

    Notre note : 8.5 / 10

    Apple Store : 4,8/5 -
    Google Play : 3,2/5

    N26, banque mobile d'origine allemande, incarne la simplicité, l'innovation et la mobilité dans le monde bancaire. Lancée en 2013, N26 s'est rapidement imposée comme une option attractive pour ceux qui recherchent une expérience bancaire en ligne moderne et sans tracas. N26 propose également des fonctionnalités de gestion d'épargne, d'investissement et de crypto-monnaie. Cette diversité d'options permet aux clients de personnaliser leur expérience bancaire en fonction de leurs besoins. Avec son approche moderne, sa facilité d'utilisation et son engagement envers la mobilité financière, N26 est devenue une option privilégiée pour ceux qui souhaitent une solution bancaire en ligne simple et accessible, adaptée aux besoins du monde moderne.

  • carte bancaire N26 Standard N26 Standard : 0.00€ /mois Carte VIRTUELLE uniquement !
    carte bancaire N26 Smart N26 Smart : 4.90€ /moisPas d'information particulière
    5 Coloris disponibles
    carte bancaire N26 You N26 You : 9.90€ /moisRetraits de devises sans frais
    5 Coloris disponibles
    carte bancaire N26 Metal N26 Metal : 16.90€ /moisRetraits de devises sans frais
    Carte Metal 3 Coloris disponibles
  • Ouvrir un compte
  • Helios

    Quelles sont les offres de Helios ?

    Notre note : 8.5 / 10

    Apple Store : 4,6/5 -
    Google Play : 4,6/5

    Helios se concentre sur le côté éco-responsable des invesissements et dépenses réalisés, offrant ainsi des comptes et des cartes adaptés aux besoins de tout écologiste.

  • carte bancaire Compte courant Compte courant : 6.90€ /moisCarte en bois
    Néobanque éco-responsable et éthique
  • Ouvrir un compte
  • Lydia

    Quelles sont les offres de Lydia ?

    Notre note : 8.4 / 10

    Apple Store : 4,5/5 -
    Google Play : 4,3/5

    Lydia, lancée en 2013, est une application de paiement mobile innovante et pratique, cette application française offre une solution simple et conviviale pour effectuer des paiements, des virements et des transactions entre particuliers.

    Avec Lydia, les utilisateurs peuvent lier leurs cartes bancaires d'autre banque et effectuer des paiements en ligne et en magasin en toute simplicité. L'application permet également de diviser les dépenses entre amis. Grâce à des fonctionnalités telles que la reconnaissance de reçus, Lydia facilite la gestion des dépenses et la tenue du budget.

    L'une des particularités de Lydia est sa vocation sociale. Elle permet aux utilisateurs de faire des dons à des associations caritatives, d'organiser des cagnottes pour des événements spéciaux et de contribuer à des projets sociaux. Cette dimension solidaire en fait une application de paiement non seulement pratique, mais aussi engagée.

    Lydia continue d'élargir ses fonctionnalités, offrant des solutions telles que la possibilité d'ouvrir un compte bancaire mobile et d'investir dans des actions via son application. Avec son approche novatrice et son engagement social, Lydia s'est imposée comme une solution de paiement mobile et aujourd'hui de banque en ligne incontournable, revendiquant plus de 7 millions de clients !

  • carte bancaire Standard Lydia+ Standard Lydia+ : 4.90€ /moisPas d'information particulière
    carte bancaire Green+ Green+ : 7.90€ /moisFinancement de projets éthiques et durable
    2 mois offerts en optant pour l’abonnement annuel
    carte bancaire Black+ Black+ : 9.90€ /moisConciergerie par SMS
    2 mois offerts en optant pourl’abonnement annuel
  • Ouvrir un compte
  • OnlyOne

    Quelles sont les offres de OnlyOne ?

    Notre note : 8.4 / 10

    Apple Store : 4,7/5 -
    Google Play : 4,4/5

    OnlyOne se positionne comme une alternative écologique simple avec des offres de compte courant et de carte bancaire. En choisissant OnlyOne, les clients optent pour une banque en ligne qui privilégie la simplicité, l'efficacité et la praticité dans la gestion financière. Cette approche minimaliste répond aux besoins de ceux qui recherchent une expérience bancaire épurée et sans fioritures.

  • carte bancaire Compte Impact Compte Impact : 6.00€ /moisSans frais à l'étranger
    -20% sur le paiement annuel
  • Ouvrir un compte
  • Revolut

    Quelles sont les offres de Revolut ?

    Notre note : 8.0 / 10

    Apple Store : 4,8/5 -
    Google Play : 4,5/5

    Revolut, une banque en ligne née en 2015, a rapidement conquis le secteur bancaire grâce à ses solutions bancaires innovantes. Revolut se distingue par son offre variée, allant des comptes courants aux services de paiement et d'investissement, en passant par les crypto-monnaies. L'une des principales caractéristiques de Revolut est sa flexibilité pour les voyageurs internationaux. Les utilisateurs des cartes bancaires Revolut peuvent effectuer des paiements à l'étranger sans frais de change exorbitants, ce qui en fait une banque de choix pour ceux qui voyagent fréquemment. En outre, Revolut propose une gamme d'outils de gestion des dépenses, permettant aux clients de garder une vue clair sur leurs finances. Revolut a également élargi son offre en incluant des fonctionnalités d'investissement et de trading, ainsi que la possibilité d'acheter et de stocker différentes crypto-monnaies. En combinant technologie de pointe, tarifs concurrentiels et options diversifiées, Revolut a transformé la manière dont les gens gèrent leur argent au quotidien. L'approche novatrice de Revolut avec ces 30 millions de clients dans le monde continue d'attirer les utilisateurs à la recherche de solutions financières modernes et surtout flexibles.

  • carte bancaire Standard Standard : 0.00€ /mois Pas d'information particulière
    carte bancaire Plus Plus : 3.99€ /moisPas d'information particulière
    carte bancaire Premium Premium : 9.99€ /moisPlusieurs couleurs disponibles
    carte bancaire Metal Metal : 16.99€ /moisPlusieurs couleurs disponibles
    carte bancaire Ultra Ultra : 45.00€ /moisCarte plaquée en platine
  • Ouvrir un compte
  • BNP Paribas

    Quelles sont les offres de BNP Paribas ?

    Notre note : 8.0 / 10

    Apple Store : 4,7/5 -
    Google Play : 4,3/5

    BNP Paribas, l'une des plus grandes institutions financières mondiales, incarne l'alliance entre l'expertise bancaire traditionnelle et l'innovation moderne. Fondée en 2000, BNP Paribas offre une gamme complète de services financiers adaptés aux besoins variés de ses clients à travers le monde. En tant que leader de la transformation numérique,

    BNP Paribas offre des services bancaires en ligne et des applications mobiles pour une gestion pratique et flexible des comptes. Elle met également en avant des initiatives durables et responsables, reflétant son engagement envers la responsabilité sociale et environnementale.

    La réputation solide de BNP Paribas, associée à son engagement envers l'innovation et la technologie, en fait une option de confiance pour ceux qui recherchent une banque en ligne complète et moderne, tout en bénéficiant de l'expérience d'une grande banque mondiale.

  • carte bancaire Carte Origin Carte Origin : 40.00€ /anPlafonds personnalisables
    carte bancaire Visa Classic Visa Classic : 46.00€ /anPlafonds personnalisables
    carte bancaire Visa Premier Visa Premier : 134.00€ /anPlafonds personnalisables
    carte bancaire Visa Infinite Visa Infinite : 330.00€ /anPlafonds personnalisables
  • Ouvrir un compte
  • PCS

    Quelles sont les offres de PCS ?

    Notre note : 8.0 / 10

    Apple Store : 3,5/5 -
    Google Play : 3,1/5

    PCS offre des solutions de cartes prépayées et de comptes en ligne pour une gestion financière flexible. Ces cartes sont préchargées avec un montant choisi par l'utilisateur, ce qui permet un contrôle total des dépenses. Elles sont largement utilisées pour les paiements en ligne, les achats à l'étranger et les transactions sécurisées. PCS cible les personnes qui souhaitent éviter les dettes et contrôler leurs dépenses tout en profitant de la commodité des paiements électroniques.

  • carte bancaire PCS Metal X PCS Metal X : 49.90€ /3 ans3 ans de validité + frais de gestion à 4€/mois
    carte bancaire PCS Absolut PCS Absolut : 19.90€ /3 ans3 ans de validité + frais de gestion à 3,50€/mois
    carte bancaire PCS Chrome PCS Chrome : 9.90€ /an1 an de validité + frais de gestion à 2€/mois
    carte bancaire PCS Black PCS Black : 14.90€ /2 ans2 ans de validité + frais de gestion à 1,50€/mois
  • Ouvrir un compte
  • Veritas Card

    Quelles sont les offres de Veritas Card ?

    Notre note : 8.0 / 10

    Apple Store : 4,6/5 -
    Google Play : 2,9/5

    Veritas Card est une société présente depuis 11 ans sur le marché des cartes prépayées, elle revendique plus de 1.3 million de clients satisfaits dans 35 pays, son offre est simple et vraiment pratique au quotidien, même si le tarif proposé n'est pas forcément compétitif, la carte bancaire prépayée Veritas reste un choix de premier ordre pour quiconque recherche ce type de service.

  • carte bancaire Mastercard Gold Mastercard Gold : 128.90€ /an29.90€ la première année
  • Ouvrir un compte
  • Viabuy

    Quelles sont les offres de Viabuy ?

    Notre note : 7.5 / 10

    Apple Store : 3,2/5 -
    Google Play : 3,6/5

    Viabuy se positionne comme une alternative aux comptes bancaires traditionnels, offrant une solution flexible pour ceux qui préfèrent ne pas avoir de compte bancaire ou qui recherchent une option de paiement sécurisée.

  • carte bancaire Mastercard debit Gold Mastercard debit Gold : 19.90€ /anFrais d'émission uniques 69,90€
    carte bancaire Mastercard debit black Mastercard debit black : 19.90€ /anFrais d'émission uniques 69,90€
  • Ouvrir un compte
  • vivid

    Quelles sont les offres de Vivid ?

    Notre note : 7.5 / 10

    Apple Store : 4,6/5 -
    Google Play : 3,6/5

    Vivid est une banque en ligne émergente qui se démarque par son approche moderne et innovante. Elle offre des comptes courants avec des fonctionnalités avancées de gestion financière, ainsi que des options d'investissement et d'épargne. Vivid se distingue également par son programme de cashback attractif, permettant aux utilisateurs de gagner des récompenses sur leurs dépenses

  • carte bancaire Vivid prime Vivid prime : 9.90€ /anCarte en Métal : frais d'émission de 19.90€
    1 mois gratuit
  • Ouvrir un compte
  • Monese

    Quelles sont les offres de Monese ?

    Notre note : 6.5 / 10

    Apple Store : 4,7/5 -
    Google Play : 3,8/5

    Monese se distingue en offrant des services bancaires en ligne destinés aux personnes mobiles et aux expatriés. Cette banque en ligne propose des comptes courants avec des fonctionnalités avancées de gestion financière via une application mobile intuitive. Monese permet aux clients d'ouvrir des comptes rapidement et sans contraintes.

  • carte bancaire Simple Simple : 0.00€ /an Pas d'information particulière
    carte bancaire Classic Classic : 5.95€ /anPas d'information particulière
    carte bancaire Premium Premium : 14.95€ /anPas d'information particulière
  • Ouvrir un compte

3/ Quelle banque en ligne choisir pour vos enfants ?

Choisir une banque pour ses enfants est une décision importante qui peut contribura à leur éducation financière et à leur indépendance future. Voici quelques points à considérer pour faire le bon choix :

  1. Comptes dédiés pour enfants : Optez pour une banque qui propose des comptes spécialement conçus pour les enfants. Ces comptes ont souvent des fonctionnalités adaptées à leur âge, comme des limites de dépenses et des outils pour apprendre à gérer leur argent.

  2. Gestion en ligne : Choisissez une banque avec une application mobile conviviale. Cela permettra à vos enfants de suivre leurs dépenses, d'effectuer des transferts et de gérer leur argent de manière autonome.

  3. Éducation financière : Recherchez une banque qui offre des ressources éducatives sur la gestion de l'argent. Certaines banques proposent des jeux, des simulateurs et des conseils pour aider les enfants à comprendre les notions financières de base.

  4. Contrôles parentaux : Optez pour une banque qui offre des options de contrôle parental. Cela vous permettra de surveiller les dépenses de vos enfants et de définir des limites pour éviter les dépenses excessives.

Voici les offres bancaires des principales banques en ligne pour les enfants:

  • Pixpay

    Quelles sont les offres de Pixpay ?

    Notre note : 8.3 / 10

    Apple Store : 4,7/5 -
    Google Play : 4,5/5

    Compte Jeune Pixpay

  • carte bancaire LIGHT LIGHT : 2.99€ /moisPas d'information particulière
    carte bancaire SMART SMART : 5.99€ /moisCarte personnalisable, Outil éducatif et sécurité renforcée
  • Ouvrir un compte jeune
  • Kard

    Quelles sont les offres de Kard ?

    Notre note : 8.2 / 10

    Apple Store : 4,7/5 -
    Google Play : 4,7/5

    Compte Jeune Kard

  • carte bancaire Offre Basique Offre Basique : 2.99€ /mois 1 seul ados
    30 d'essai gratuit
    carte bancaire Offre Confort (Verif Mineur) Offre Confort (Verif Mineur) : 5.99€ /moisJusqu’à 5 ados
    30 d'essai gratuit
    carte bancaire Offre Basique (verif majeur) Offre Basique (verif majeur) : 2.99€ /mois 1 seul ados
    30 d'essai gratuit
    carte bancaire Offre Confort (verifmajeur) Offre Confort (verifmajeur) : 5.99€ /moisJusqu’à 5 ados
    30 d'essai gratuit
  • Ouvrir un compte jeune
  • BoursoBank Freedom

    Quelles sont les offres de BoursoBank Freedom ?

    Notre note : 8.0 / 10

    Apple Store : 4,8/5 -
    Google Play : 4,6/5

    Compte Jeune BoursoBank Freedom

  • carte bancaire Freedom (offre jeune) Freedom (offre jeune) : 0.00€ /mois Réservée aux enfants des clients.
  • Ouvrir un compte jeune
  • Revolut JUNIOR

    Quelles sont les offres de Revolut JUNIOR ?

    Notre note : 7.5 / 10

    Apple Store : 4,8/5 -
    Google Play : 4,5/5

    Compte Jeune Revolut JUNIOR

  • carte bancaire Revolut Junior (offre jeune) Revolut Junior (offre jeune) : 0.00€ /mois Carte personnalisable
  • Ouvrir un compte jeune

4/ Quelles sont les primes de bienvenue des banques en ligne ?

Les primes de bienvenue varient d'une banque en ligne à l'autre. Certaines offrent des primes en espèces à l'ouverture d'un compte, tandis que d'autres offrent des avantages tels que des frais réduits ou des taux d'intérêt préférentiels. Il est important de vérifier les conditions spécifiques de chaque banque en ligne pour connaître les détails de leurs offres de prime de bienvenue.

Ci-dessous, vous trouverez l'ensemble des primes de bienvenue des banques en ligne toujours à jour !

BanqueOffre de bienvenuecondition
BoursoBank 80.00€ offerts BoursoBank : + Prime 30€ si 1ᵉʳ versement entre 50€ et 299€ ou 80€ si >= 300€
Fortuneo 80.00€ offerts Fortuneo : 80€ offerts à l'ouverture avec le code : BIENVENUEFTO
SG 90.00€ offerts SG : 90€ offerts + Sobrio à 1€ la première année
Axa Banque 200.00€ offerts Axa Banque :
Monabanq 120.00€ offerts Monabanq : jusqu'à 120€ offerts à l'ouverture

5/ Quelles sont les type de cartes bancaires dans banques en ligne ?

Chaque banque en ligne propose une gamme de cartes bancaires adaptées aux besoins de sa clientèle. Certaines offrent des cartes gratuites, tandis que d'autres facturent des frais de cotisation annuels en échange d'avantages supplémentaires tels que des assurances ou des services premium. Il est important de comparer les caractéristiques et les frais associés à chaque carte bancaire avant de faire un choix. Pour vous aider à choisir la bonne carte bancaire, utilisez notre comparatif des cartes bancaires.

BanqueDébit immédiatDébit différé
ClassiqueElitePremiumClassiqueElitePremium
Fortuneo
Monabanq
SG
Hello bank
BoursoBank
BforBank
HSBC
BNP PARIBAS
Crédit Agricole
Ma French Bank
Revolut
N26
Lydia
Nickel
Helios
Bunq
Onlyone
PCS
Sogexia
Viabuy
Vivid
Monese
  • Les cartes bancaires dites classiques ou standard

    Les cartes bancaires standard sont les cartes de base proposées par les banques en ligne. Elles permettent d'effectuer des paiements et des retraits d'argent en France et à l'étranger. Ces cartes sont généralement associées à un compte courant et offrent une utilisation pratique au quotidien.

  • Les cartes bancaires dites élite ou haut de gamme

    Les banques en ligne proposent aussi des cartes bancaires plus haut de gamme pour les clients souhaitant bénéficier d'avantages supplémentaires. Ces cartes, telles que les cartes Gold Mastercard ou les cartes Visa Premier, offrent des services exclusifs tels que des assurances étendues, des programmes de fidélité et parfois un service de conciergerie simple.

  • Les cartes bancaires dites premium

    Enfin, certaines banques en ligne proposent des cartes bancaires premium réservées à une clientèle haut de gamme. Ces cartes, habituellement avec un débit différé, offrent des avantages exclusifs tels que l'accès aux salons d'aéroport, des services de conciergerie personnalisés, des programmes de récompenses exclusifs et des assurances très complètes. Ces cartes sont conçues pour répondre aux besoins des clients les plus exigeants en termes de services et de prestations.

Débit immédiat et Débit différé, quelle est la différence ?

  • Le choix entre le débit immédiat et le débit différé concerne la manière dont les transactions effectuées avec une carte bancaire sont débitées du compte.
  • Débit immédiat :

    Lorsque vous optez pour le débit immédiat, chaque transaction effectuée avec votre carte bancaire est débitée immédiatement de votre compte. Cela signifie que le montant de la transaction est déduit de votre solde disponible presque instantanément, généralement dans les heures suivant la transaction. Le suivi de vos dépenses est plus précis, car vous savez assez rapidement combien d'argent, vous avez de réellement disponible sur votre compte.

  • Débit différé :

    En choisissant le débit différé, toutes les transactions effectuées avec votre carte au cours d'un mois donné sont regroupées et débitées en une seule fois à une date spécifique, souvent à la fin du mois ou au début du suivant. Cela signifie que vous avez un mois complet pour effectuer des transactions avant que le montant total soit retiré de votre compte. Cela peut vous donner plus de flexibilité dans la gestion de votre trésorerie, car vous ne voyez pas immédiatement les effets de chaque dépense sur votre solde.

  • Le choix du débit :

    Le choix entre le débit immédiat et le débit différé dépend de vos préférences personnelles et de votre choix de gestion financière. Le débit immédiat peut vous aider à mieux suivre vos dépenses au quotidien, tandis que le débit différé peut vous offrir une certaine souplesse dans la gestion de vos finances en regroupant les transactions sur une période donnée.

Il existe aussi les cartes à autorisation systématique appelées aussi carte à contrôle de solde, ici le principe est simple aucune transaction ne peut se faire sans une interrogation préalable de votre solde pour savoir si vous disposez des fonds nécessaires, d'ailleurs l'opération est immédiatement enregistrée et votre solde mis à jour en temps réel, C'est la carte le plus répandu dans les néobanques, cette gamme de carte peut poser un problème aux péages, parking, train, avion, car les terminaux ne sont pas toujours connectés à internet pour pouvoir interroger votre solde, elles sont donc généralement refusées, cependant face à ce problème les banques en ligne, on mise en place un système de "Off-Line" comprenez que votre carte peut pour des montants allant de 20 à 200€ selon les banques être acceptée si le terminal n'est pas connecté, ce genre d'avantage et évidement limité, soit à quelques transactions par mois ou limité à un montant total.

6/ Peut-on ouvrir un compte en ligne sans dépôt initial ?

Oui, c'est possible ! Certaines banques en ligne proposent l'ouverture d'un compte sans dépôt initial. Cela signifie que vous n'avez pas besoin de verser une somme d'argent spécifique pour ouvrir un compte. Cependant, il est important de noter que certaines fonctionnalités et avantages peuvent être soumis à des conditions, telles que l'utilisation régulière du compte ou la domiciliation de revenus. Sinon, utilisez notre tableau ci-dessous pour connaître les banques en ligne sans dépôt à l'ouverture de compte :

BanqueSans dépôt initialMontant du Versement minimum
BoursoBank 50 à 300€ (selon carte)
Fortuneo 0 à 300€ (selon carte)
SG 0€
Nickel 0€
Axa Banque 0€
Crédit Agricole 20€
Hello bank 10€
Bunq 0€
Monabanq 50€
Sogexia 0€
N26 0€
Helios 0€
Lydia 0€
OnlyOne 0€
Pixpay 0€
Kard 0€
Revolut 0€
BoursoBank Freedom 0€
BNP Paribas 50€ à 150€
PCS 0€
Veritas Card 0€
Revolut JUNIOR 0€
Viabuy 0€
vivid 0€
Monese 0€

7/ Dans quelles banques en ligne peut-on déposer des chèques ?

Le dépôt de chèques reste une fonctionnalité essentielle pour de nombreux clients, même aujourd'hui. Bien que la plupart des opérations bancaires en ligne soient entièrement dématérialisées, certaines banques en ligne ont mis en place des solutions pour le dépôt de chèques. Parmi les banques en ligne populaires en France, BoursoBank, Fortuneo et Hello bank proposent des solutions de dépôt de chèques via des envois postaux ou des partenariats avec des enseignes physiques.

Attention : les procédures et les délais de traitement peuvent varier d'une banque en ligne à l'autre.

BanqueDépôt de chèque possible
Fortuneo
Monabanq
Hello bank
BoursoBank
Nickel
SG
BNP Paribas
Crédit Agricole
Axa Banque

8/ Quelles banques en ligne acceptent le dépôt d'espèces ?

Le dépôt d'espèces est généralement plus complexe dans les banques en ligne, car elles ne disposent pas de guichets physiques. Cependant, certaines banques en ligne ont établi des partenariats avec des enseignes physiques, telles que les bureaux de tabac, pour permettre le dépôt d'espèces. Par exemple, Nickel propose un service de dépôt d'espèces via les buralistes.

BanqueDépôt d'espèce possible
Monabanq
Hello bank
Nickel
SG
BNP Paribas
PCS
Viabuy
Crédit Agricole
Bunq
Veritas Card

9/ Quelles banques en ligne proposent des crédits pour ses clients ?

Certaines banques en ligne proposent des solutions de crédit immobilier et de crédit à la consommation. Ces services permettent aux clients d'emprunter de l'argent pour financer un projet immobilier, l'achat d'une voiture ou tout autre besoin de financement. Parmi les banques en ligne offrant des solutions de crédit. Cependant, il faut tout de même préciser que seuls les établissement de crédit ont le droit de proposer des financements, c'est le cas par exemple de Fortuneo, BoursoBank ou encore Sg pour ne citer qu'eux, C'est L'ACPR qui délivre cet agrément, pour les autres, celles qui n'ont pas cet agrément, la plupart proposent tout de même des petits crédits à la consommation via des partenariats avec des établissements de crédits tout en restant dans leur application mobile !

BanqueCrédits directCrédits en partenariat
Fortuneo
Monabanq
Hello bank
BoursoBank
SG
BNP Paribas
N26
Lydia
Crédit Agricole
Axa Banque

10/ Assurance vie et livrets, que proposent les banques en ligne ?

Les livrets dans les banques en ligne

Les livrets d'épargne sont des produits financiers populaires proposés par les banques en ligne. Ils permettent aux clients de placer leur argent en bénéficiant d'un taux d'intérêt attractif. Les banques en ligne offrent à la fois des livrets réglementés, tels que le Livret A ou le Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS), ainsi que des livrets non réglementés.

Les livrets réglementés, tels que le Livret A, sont soumis à des conditions fixées par l'État, telles que des plafonds de dépôt et des taux d'intérêt réglementés. Les banques en ligne proposent généralement ces livrets réglementés avec des conditions similaires à celles des banques traditionnelles.

En ce qui concerne les livrets non réglementés, les banques en ligne offrent souvent des taux d'intérêt plus attractifs et une grande flexibilité. Ces livrets permettent aux clients de placer leur épargne avec des conditions spécifiques, telles que des taux promotionnels pour une durée déterminée.

L'assurance-vie dans les banques en ligne

L'assurance-vie est un moyen simple de se constituer une épargne ou de préparer sa retraite. Certaines banques en ligne proposent des offres d'assurance-vie, offrant ainsi à leurs clients une solution complète pour leurs besoins en épargne et en assurance.

Parmi les banques en ligne proposant des offres d'assurance-vie, on peut citer BoursoBank, Fortuneo et BforBank. Ces banques offrent des contrats d'assurance-vie avec des options de gestion diversifiées, des supports d'investissement variés et des frais compétitifs.

BanqueAssurance-vieLivrets
Fortuneo
Monabanq
Hello bank
BoursoBank
SG
BNP Paribas
Crédit Agricole
Bunq
Axa Banque

11/ Quelles sont les banques en ligne pour investir en bourse ?

Pour les clients intéressés par l'investissement en bourse, certaines banques en ligne offrent des services de courtage en ligne. Ces services permettent aux clients d'acheter et de vendre des actions, des obligations, des fonds communs de placement et d'autres produits financiers sur les marchés boursiers.

Parmi les banques en ligne proposant des offres en matière de bourse, on peut citer les deux plus importante en matière de savoir faire, à savoir, BoursoBank et Fortuneo. En effet, les deux banques ont commencé par le trading en ligne avant de proposer des services bancaires plus traditionnels. Ces banques offrent des plateformes de trading conviviales, des outils d'analyse avancés, des conseils d'experts et des tarifs compétitifs.

Ci-dessous les différents produits boursiers disponibles dans les banques en ligne

CTOPEAPEA JeunePEA-PMEAssurance-vieÊtre client ?
FortuneoNon
BoursoBankOui Compte bancaire obligatoire
BforBankNon
Hello Bank Oui Compte bancaire obligatoire
MonabanqOui Compte bancaire obligatoire
Crédit agricoleOui Compte bancaire obligatoire
  • CTO : Compte-titres ordinaire
  • PEA : Plan d'épargne en actions
  • PEA -PME : Plan d'épargne en actions PME (investissez dans les PME)
  • PEA Jeune : Plan d'épargne en actions pour les 18 -25 ans

12/ Quelles sont les banques en ligne pour Cryptos Friendly ?

L'essor des crypto-monnaies a ouvert de nouvelles perspectives d'investissement pour de nombreux investisseurs. Dans ce contexte, les banques en ligne ont commencé à proposer des solutions permettant aux investisseurs d'accéder facilement à cet univers financier en constante évolution. Cependant, face à la multitude d'options disponibles, il est essentiel de se pencher sur les différentes solutions offertes par les banques en ligne, afin de comprendre quelles sont celles qui répondent le mieux aux besoins spécifiques des investisseurs en crypto-monnaies. Cette exploration nécessite d'examiner attentivement les caractéristiques, les fonctionnalités et les garanties offertes par chaque plateforme, pour prendre des décisions d'investissement éclairées et judicieuses. Dans cette optique, examinons de plus près les banques en ligne et plus généralement les plateformes qui permettent d'investir dans les crypto-monnaies. Vous pouvez trouver plus de détail dans notre comparatif des banque Cryptos Friendly.

Ci-dessous les différentes banques Cryptos Friendly et brokers cryptos sélectionnés pour leurs sérieux dans les crypto-monnaies

BanqueType de plateformeCryptos Friendly
FortuneoBanque en ligne
MonabanqBanque en ligne
Hello bankBanque en ligne
BoursoBankBanque en ligne
BNP ParibasBanque traditionnelle
N26Néobanque
RevolutNéobanque
LydiaNéobanque
Bit PandaBroker crypto
BinanceBroker crypto
vividNéobanque

13/ Quelles sont les banques en ligne sans frais à l'étranger ?

Si vous voyagez fréquemment à l'étranger, il est avantageux de choisir une banque en ligne proposant des tarifs réduits pour les transactions internationales. Certaines banques en ligne offrent des avantages spécifiques pour les opérations effectuées à l'étranger, tels que des frais réduits pour les paiements et les retraits en devises étrangères ou même un nombre d'opérations gratuites.

Parmi les banques en ligne proposant des tarifs réduits à l'étranger, on peut citer N26 et Revolut qui sont réputées dans ce domaine en pratiquant un taux de change interbancaire sur les devises étrangères et même la possibilité de payer en monnaie locale donc sans aucun frais et sans limite !

BanqueRetrait sans frais à l'étrangerPaiement sans frais à l'étranger
Fortuneo
Monabanq
BoursoBank
Nickel
SG
N26
Revolut
OnlyOne
Lydia
PCS
Crédit Agricole
Bunq

14/ Quelles sont les solutions de paiement mobile des banques en ligne ?

Le paiement mobile est devenu de plus en plus courant, offrant une méthode pratique et sécurisée pour effectuer des paiements avec un smartphone. C'est donc tout naturellement que les banques en ligne proposent des solutions de paiement mobile, permettant à leurs clients d'utiliser leur téléphone portable pour effectuer des paiements en magasin et même en ligne. Cependant, vous allez découvrir que les solutions de paiement mobile diffèrent beaucoup entre les banques, et même que Google et sa solution Google Pay a du mal à s'imposer face à Apple Pay, cela peut paraître curieux, donc, attention si votre smartphone à Android comme système d'exploitation, vérifiez bien que la banque de votre choix est compatible avec Google Pay si vous souhaitez payer par mobile !

BanqueGoogle PayApple PaySamsung PayPaylibFitbit PayGarmin Pay
Fortuneo
Monabanq
Hello bank
BoursoBank
Nickel
SG
BNP Paribas
N26
Revolut
OnlyOne
Lydia
Helios
Monese
Sogexia
vivid
PCS
Viabuy
Crédit Agricole
Bunq
Axa Banque
Veritas Card

15/ Quelles banques en ligne à la meilleure application mobile ?

Les applications mobiles jouent un rôle évidement essentiel dans l'expérience utilisateur des banques en ligne puisqu'elles permettent aux clients de gérer leurs comptes, d'effectuer des opérations bancaires, de suivre leurs dépenses et d'accéder à des services personnalisés à tout moment et de n'importe où. C'est pour cela qu'il n'est difficile d'évaluer des applications mobiles, car cela reste subjectif selon la sensibilité et les besoins de chacun, alors pour vous donner une idée fiable sur la qualité des applications des banques en ligne, vous trouverez ci-dessous toutes les notes pour Android sur Google Play et sur iOS pour Apple Store

Banque
Note sur Google Play

Note sur Apple Store
BoursoBank4,3/54,9/5
Fortuneo4,4/54,5/5
SG4,5/54,7/5
Nickel4,1/54,7/5
Axa Banque4,3/54,3/5
Crédit Agricole3,3/53,6/5
Hello bank4,0/54,2/5
Bunq3,8/54,4/5
Monabanq4,4/54,6/5
Sogexia2,8/53,6/5
N263,2/54,8/5
Helios4,6/54,6/5
Lydia4,3/54,5/5
OnlyOne4,4/54,7/5
Pixpay4,5/54,7/5
Kard4,7/54,7/5
Revolut4,5/54,8/5
BoursoBank Freedom4,6/54,8/5
BNP Paribas4,3/54,7/5
PCS3,1/53,5/5
Veritas Card2,9/54,6/5
Revolut JUNIOR4,5/54,8/5
Viabuy3,6/53,2/5
vivid3,6/54,6/5
Monese3,8/54,7/5

16/ Comment changer de banque ?

Si vous souhaitez changer de banque pour passer à une banque en ligne, il est important de suivre quelques étapes simples :

  1. Analysez vos besoins :

    Identifiez vos besoins bancaires spécifiques, tels que les services dont vous avez besoin, les frais que vous êtes prêt à payer, les fonctionnalités souhaitées, etc.

  2. Comparez les offres :

    Comparez les offres des différentes banques en ligne en fonction de vos besoins. Analysez les services proposés, les tarifs, les avantages et les conditions associées.

  3. Vérifiez la compatibilité :

    Assurez-vous que la banque en ligne choisie est compatible avec vos besoins technologiques, tels que la compatibilité avec votre smartphone, l'accès aux services en ligne, etc.

  4. Préparez vos documents :

    Rassemblez les documents nécessaires pour ouvrir un compte auprès de la nouvelle banque en ligne. Cela peut inclure une pièce d'identité, un justificatif de domicile, des relevés bancaires, etc.

  5. Ouvrez un compte :

    Suivez les étapes d'ouverture de compte de la banque en ligne choisie. Cela peut se faire en ligne, en remplissant un formulaire et en fournissant les documents requis. Certaines banques en ligne proposent également des démarches entièrement dématérialisées, sans avoir besoin d'envoyer des documents physiques.

  6. Transférez vos opérations :

    Une fois votre compte ouvert, transférez vos opérations bancaires existantes, tels que les prélèvements automatiques, les virements réguliers, etc., vers votre nouveau compte en ligne. Assurez-vous également de clôturer votre ancien compte bancaire si nécessaire.

En conclusion, le choix d'une banque en ligne dépend de vos besoins spécifiques en matière de services bancaires. En comparant les offres des principales banques en ligne et en analysant vos besoins, vous pourrez trouver la meilleure banque en ligne qui correspond à vos attentes en termes de services, de tarifs et de fonctionnalités. Vous trouverez sur Yakacomparer tout un ensemble d'outils et de comparatif pour vous assister dans votre recherche de banque en ligne !

Ecrit par la team YakaBank - Modifié le 05-01-2024
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