3 / Application mobile Fortuneo banque
Copie écran mars 2023Voici notre avis et test de l'application Fortuneo banque :
Fortuneo nous propose une superbe application avec une note 4,5/5 sur Google Play et 4,4/5 sur Apple Store, l'application de Fortuneo est l'une des meilleures applications de banque en ligne, complète, intuitive, aérée, rapide, bref une vraie réussite !
Gestion facile de vos commtes et finances : Avec l'application mobile Fortuneo banque, vous pouvez facilement gérer vos comptes, vérifier vos soldes, consulter l'historique de vos transactions et suivre vos dépenses. Mais vous pouvez aussi utiliser l'application de Fortuneo comme agrégateur de compte, c'est-à-dire intégrer vos comptes bancaires détenus dans d'autres banques et ainsi avoir une vue globale de vos finances en seul coup d'œil ! Pratique !
Transaction simple et rapides : L'application vous permet de réaliser des transactions en temps réel, comme des virements instantanés, générer des cartes virtuelles, effectuer des paiements en ligne, gérer vos prélèvements automatiques, ajouter des bénéficiaires en quelques clics, modifier la quasi-totalité de vos plafonds de carte... La liste est longue, mais vous pouvez aussi investir ! oui l'application de Fortuneo vous facilite grandement l'investissement sur les marchés financiers, en effet investir en bourse en quelques clics voilà la promesse réussie de l'application mobile Fortuneo !
Accès à des services et offres exclusives : Avec l'application mobile Fortuneo banque, vous pouvez bénéficier d'offres exclusives sur les produits financiers, les crédits, les placements et les assurances. Vous avez aussi un accès plus simple et rapide au service client de Fortuneo qui se distingue depuis de nombreuses années par son excellent niveau de service et de disponibilité !
Application mobile de fortuneo :
Opposition sur sa carte bancaire | OUI |
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Blocage temporaire | OUI |
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Consulter ses comptes | OUI |
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Commande de chéquier | OUI |
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Gestion des virements | OUI |
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Gérer ses mandats de prélèvements | OUI |
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Souscrire aux produits fortuneo | OUI |
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RIB téléchargement | Oui |
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Activer/Désactiver le sans contact | OUI |
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Modifier code PIN | NON |
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Reconnaissance faciale | OUI |
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Reconnaissance par empreinte digitale | OUI |
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Blocage temporaire achat sur internet | OUI |
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Blocage temporaire paiement à l’étranger | OUI |
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Catégorisation automatique des dépenses | NON |
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Création catégories personnalisées | NON |
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Suivi des opérations | OUI |
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Modification des plafonds CB | OUI |
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Vue simplifiée comptes | OUI |
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Tableau de bord des comptes fortuneo | OUI |
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Agrégateur de comptes | OUI |
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Règles d’épargne automatiques | OUI |
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Gestion Alertes | Oui |
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Virements instantanés | OUI |
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Coach Epargne | NON |
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Gestion du découvert autorisé | OUI |
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Attacher une facture | NON |
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Chèque en ligne | Oui |
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En résumé, l'application Fortuneo est de très bonne facture et plutôt bien pensée, elle est agréable à utiliser au quotidien et c'est probablement là l'essentiel !
6 / Autres produits bancaires Fortuneo banque
Bien évidement Fortuneo banque propose toute la gamme des produits bancaires et d'assurances que l'on est en droit d'attendre d'une banque en ligne, nous allons maintenant détailler l'ensemble de ces offres :
6-1 / Livrets d’épargne Fortuneo banque
- Livret A : Le Livret A est un placement populaire, il faut dire qu'il présente de nombreux avantages, tout d'abord, il est sans frais et totalement défiscalisé, ensuite l'épargne placée sur un livret A et immédiatement et totalement disponible. Ci-dessous les caractéristiques essentielles du livret A de Fortuneo :
Durée | Indéterminée |
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Rémunération | 3% net |
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Plafond | 22 950€ |
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Versements périodiques | 10€/mois |
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Versements libres | Dès 10€ |
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Disponibilité de l'epargne | Intégrale et immédiate |
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Retrait | Dès 10€ |
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Calcul des intérêts | Règle des quinzaines |
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Fiscalité | Les intérêts sont totalement exonérés d'impôt |
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Approvisionnement | Par chèque ou virement interne. |
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- Livret+ : Le Livret + Une épargne sécurisée, votre placement fructifie sans aucun risque de perte de capital avec en plus 0 € frais d'ouverture, 0 € frais sur versements, 0 € frais de retraits et enfin 0 € frais de tenue de compte. Avec son plafond de 10 millions d'euros et un ticket d'entrée à seulement 10€ Le Livret + de Fortuneo est un compte sur livret qui s'adresse à tout le monde, il est avantageux même s'il n'est pas défiscalisé.
Taux de rémunération annuel de base | 0,50% brut |
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Plafond | 10 millions d'euros. |
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Dépôt et solde minimums | 10€ |
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Disponibilité de l'epargne | Immédiate |
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Retrait | Par virement sur votre compte courant Fortuneo. |
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Calcul des intérêts | Règle des quinzaines |
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Fiscalité | Soumis à fiscalité et aux prélèvements sociaux |
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Approvisionnement | Par chèque ou virement interne. |
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- Livret+ Enfant : Que ce soit en versement libre ou programmé (mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle). Le Livret + Enfant est l'épargne parfaite pour constituer un capital à vos enfants Réservez aux enfants des clients Fortuneo, ce livret d'épargne se gère depuis son espace client et comme le livret + il est sans frais lui aussi.
Taux de rémunération annuel de base | 1% brut |
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Plafond | 10 000€. |
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Dépôt et solde minimums | 10€ |
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Disponibilité de l'epargne | Immédiate |
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Retrait | Par virement. |
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Calcul des intérêts | Règle des quinzaines |
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Fiscalité | 30 % sur les intêrets : 17,2 % de cotisation sociales et 12,8 % d''imposition fiscale |
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Approvisionnement | Chèque, prélèvement, virement interbancaire ou virement interne. |
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- Livret Développement Durable et Solidaire (LDDS) : Parfait complément au Livret A, il est sans frais et défiscalisé, l'épargne de 12000€ maximum est là aussi entièrement disponible et on peut faire des dons à des entreprises de l'économie solidaire et sociale.
Durée | Indéterminée |
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Rémunération | 3% net |
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Plafond | 12 000€ |
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Versements périodiques | 10€/mois |
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Versements libres | Dès 10€ |
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Disponibilité de l'epargne | Intégrale et immédiate |
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Retrait | Dès 10€ |
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Calcul des intérêts | Règle des quinzaines |
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Fiscalité | Les intérêts sont totalement exonérés d'impôt |
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Approvisionnement | Par chèque ou virement interne. |
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6-2 / L'assurance vie
Assurance vie Fortuneo banque :
Le contrat d'assurance-vie Fortuneo Vie est proposé avec 2 solutions de gestion dans lesquelles nous retrouverons plusieurs fonds d'investissements.
1 - La gestion sous mandat :
Idéal pour les personnes qui n'ont pas les connaissances nécessaires ou qui ne souhaitent pas s'investir dans la gestion de leur assurance vie, ici ce sont les experts financiers de Fortuneo qui arbitre les décisions d'investissement en accord avec leurs clients au travers de 3 formules d'investissement, Modérée, équilibrée, Dynamique. Bien sûr, plus le profil devient dynamique plus la part sécuritaire diminue, ce mandat de gestion est accessible dès 1000€ d'investissement.
Copie écran du site fortuneo banque en mars 2023
2 - La gestion libre
Ici, on gère soi-même son investissement, accessible dès 1000€ d'investissement, Fortuneo propose plus de 200 supports d'investissement :
- 2 fonds en euros à vocation sécuritaire
- 23 fonds Sélection Stars 2023 .
- 10 supports immobiliers (SCPI, SCI et OPCI).
- 11 ETF/Trackers.
- 1 Certificat 100 % Or.
- + de 50 fonds labellisés responsables
Fortuneo propose aussi deux fonds complémentaires en euros dans son mandat en gestion libre :
1 - Fonds en euros Suravenir Opportunité 2 : investissement dynamique ayant obtenu en 2022 un rendement de 2,10% net
2 - Fonds en euros Suravenir Rendement 2 : investissement sécuritaire ayant obtenu en 2022 un rendement de 1,80% net
6-4 / La bourse avec Fortuneo Banque
Attention les produits présentés ci-dessous présentent un risque de perte partielle et même totale de son capital
Nous entrons dans le domaine de prédilection de Fortuneo banque souvent reconnu pour la qualité de ses services et investissements boursiers, vous trouverez chez Fortuneo tout le nécessaire pour passer des ordres de bourse à des tarifs compétitifs et plus de 17000 fonds aux conditions d'entrée négociées de 0 à 1%. Et ce n'est pas tout, Fortuneo propose des outils de gestions gratuits comme LIVE TRADER, permettant une immersion totale en place de marchés !
Bien évidement Fortuneo vous propose les 3 grands types de comptes bourse existants :
- Compte-titres ordinaire : Aucun plafond d'investissement
- PEA : plafond d'investissement de 150 000€
- PEA-PME : plafond d'investissement de 225 000€
Concernant les frais, 4 formules sont proposées :
| 0 Courtage | Optimum | Trader Actif | Trader 100 ordres |
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Condition de base | 0 € les 2 premiers ordres inférieurs ou égaux à 10 000 €/mois Sous conditions | À partir de 1,95 €/ordre inférieur ou égal à 500 € | À partir de 9,50 €/ordre inférieur ou égal à 10 000 € Sous conditions | À partir de 6,50 €/ordre inférieur ou égal à 100 000 € Sous conditions |
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Frais des ordres suivant | 20 €/ordre A partir du 3ème | 3,90 €/ordre entre 500 € et 2 000€. | 0,12 %/ordre supérieur à 10 000€ | 0,10 %/ordre supérieur à 100 000€ |
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Conditions pour bénéficier du tarif | Minimum de 50 000 € d'encours, à défaut frais de 120 € par trimestre. | Sans conditions minimum d'encours ou de transactions. | Minimum 30 transactions/mois ou 90 transactions sur les 3 derniers mois, à défaut des frais de 59,80 €/mois s'appliquent. | Minimum 100 transactions/mois ou 300 transactions sur les 3 derniers mois, à défaut des frais de 3 € par ordre exécuté et 6,50 € par ordre non exécuté s'appliquent. |
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Marchés concernés | EURONEXT Paris, Bruxelles, Amsterdam ou EQUIDUCT | EURONEXT Paris, Bruxelles, Amsterdam ou EQUIDUCT | EURONEXT Paris, Bruxelles, Amsterdam ou EQUIDUCT | EURONEXT Paris, Bruxelles, Amsterdam ou EQUIDUCT |
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Autres conditions | Uniquement pour les comptes-titres ordinaires | - | - | - |
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Offre de bienvenue : Frais de courtage sur 100 ordres offerts !
Frais de courtage offerts sur 100 ordres d’un montant inférieur ou égal à 10 000 € par ordre pour une 1ère ouverture ou un 1er transfert chez Fortuneo d’un compte-titres ordinaire ou d'un PEA ou d'un PEA-PME
8 / Histoire de Fortuneo banque
Fortuneo a été fondée en 2000 par des professionnels de la finance et de l'informatique, qui ont voulu mettre en place une plateforme de courtage en ligne innovante et performante.
En 2006, Fortuneo a été rachetée par le Crédit Mutuel Arkéa, qui a décidé de développer l'activité de courtage en ligne en y ajoutant une offre de banque en ligne complète. En 2009, la banque en ligne Fortuneo est née, proposant une offre de produits bancaires complète : compte courant, épargne, crédits, assurances et bourse.
Fortuneo se positionne alors comme une banque en ligne haut de gamme, proposant des tarifs compétitifs et des services innovants. Elle mise notamment sur une relation client à distance de qualité, avec des conseillers disponibles par téléphone et par email.
En 2010, Fortuneo a lancé sa carte bancaire MasterCard Gold gratuite, avec des avantages exclusifs pour les voyageurs. La même année, la banque a lancé une offre de crédit immobilier, en proposant des taux attractifs et une souscription entièrement en ligne.
En 2013, Fortuneo a lancé un outil d'aide à la gestion de budget et une application mobile, permettant de consulter ses comptes et de réaliser des opérations à distance. Elle a également développé une offre de bourse en ligne, avec des tarifs compétitifs et des outils d'analyse performants.
En 2016, Fortuneo a renforcé son offre d'assurance-vie, en proposant des contrats à frais réduits et une gestion pilotée. La même année, la banque a lancé un compte courant haut de gamme, avec une carte bancaire premium et des avantages exclusifs pour les clients les plus fortunés.
Aujourd'hui, Fortuneo est une banque en ligne reconnue pour la qualité de ses services et la performance de son offre. Elle compte plus de 700 000 clients en France et propose une offre complète de produits bancaires, avec des tarifs compétitifs et une relation client à distance de qualité.
Ecrit par la team YakaBank - Modifié le 06-03-2024